Square正式發佈「白皮書」？「去中心化交易所tbDEX」？

推特（Twitter）、Square 執行長傑克．多西（Jack Dorsey）昨20日轉推 Square 近來重點開發項目 TBD 的最新進展。該項目在 8 月定調將打造出比特幣／法幣去中心化交易所（DEX），為全球的非託管錢包提供資金，今（20）日 TBD 開發團隊正式發布 tbDEX 協議白皮書初稿。

Square 總經理麥可．布洛克（Mike Brock）8 月時就曾推文描述了 tbDEX 的宗旨，其指出：現在要將法幣換成比特幣，通常要透過像是 Square 的 Cash App （法幣轉帳服務）以及 Coinbase （加密貨幣交易所）才能完成，但這些中心化平台通常存在些許問題、且全球分布不均。

此次白皮書也寫道：「對於普通人來說，要從傳統金融的法幣支付工具開始，直接出入訪問去中心化金融系統仍然非常困難。我們需要一個更好的橋樑來連接這個未來。tbDEX 協議就是為此而生。」

tbDEX 協議設計原則

首先，文件中明確定義 tbDEX 協議的設計原則和目標，將它定義為「當社會信任的存在成為交易管理風險的棘手部分時，一種用於發現流動性和交易資產（例如比特幣、法定貨幣或現實世界商品）的協議。」

「此協議透過提供建立社會信任的框架，利用去中心化身份 (DID) 和可驗證憑證 (VC) 的技術，在現實世界中建立身份來源，促進資產之間的去中心化交易網路。」

而開發團隊聲明也指出，為了實現經濟應該具有包容性，讓每個人都更容易獲得加密資產和去中心化金融服務的願景。在考慮到目前絕大多數人仍然生活在法定貨幣的世界中，為此他們必須在法定貨幣和加密貨幣世界之間架起橋樑。並且通過這些聯繫，來減少日常經濟交易中的法幣/加密貨幣資產出入金的額外成本，從而大大提高加密資產貨幣的可訪問性和實用性。

據此願景，該協議旨在「直接在法定貨幣和加密貨幣金融系統之間創建無處不在的出入金渠道，而無需透過中心化的機構。」此外，白皮書作者還提出穩定幣可以作為法定貨幣替代品的觀點。

與實質意義的 DEX 仍有段距離？

據其團隊解釋，實現該願景仍存在嚴峻挑戰。因為法幣受到監管，與傳統貨幣體系或現實世界的任何接口都不能完全去信任，所以 tbDEX 嘗試以去中心化身份 (DID) 作為部分解決方案， 以促成交易對手之間的可信交換，不過前提是以開放、無需許可和抗審查的方式進行。

TBD 也據其限制提出了一種解決方案，與一般 DEX 不同，也沒有治理代幣，他可能更像是一種訊息協議（message protocol ），旨在促成信任關係、允許參與者直接相互協商信任，或者自願依賴受信任的第三方為交易對手擔保，而無需依賴聯盟（federation ）來控制網路的訪問。

不過，根據外媒《Cointelegraph》報導，tbDEX 協議的幾項功能使其跟實質性的去中心化交易所存在差異。首先，是要求所有用戶必須通過最低限度的了解您的客戶（KYC）驗證（強調該協議促進安全資訊交換，本身既不收集也不記錄任何個人身份資料。），以符合用戶所在地區的合規要求。

另外，為跟蹤平台上的交易，白皮書也提出部署區塊鏈分析解決方案的提案。這樣的區塊鏈分析解決方案可能是一個有爭議的話題，這樣的系統可能使當局能夠將支付 ID 和錢包地址與 KYC 資訊進行交叉引用，辨識出交易方背後的個人身份。然而，支持者認為這種監測手段對於防止非法活動是必要的。

值得注意的是，白皮書中另外討論到的概念是「退款」，大多數 DEX 不存在退款。如果實施，Square 在 tbDEX 上逆轉交易的能力可能可以阻止投資者在 DeFi 軟地毯事件中所遭受的資金損失。

最後 TBD 強調這份白皮書的初稿旨在對擬議的 tbDEX 協議的設計建立概念性的理解，它不應被視為完整或最終的的架構。團隊目前已將初稿發佈在 Github 上，以便社群做出反饋。